基金
当前位置 :主页 > 基金 >

基金销售模式迎创新 资产配置式销售成行业“热词

来源:http://www.ekajatiwinarmo.com 作者: 发表时间 : 2017-11-20 21:52 浏览 :

  11月15日,由中国证券投资基金年鉴主办的“2017第八届基金营销拓展研讨会”在京举行,会议以“拥抱资产配置新时代”为主题,与会人士热议新下商业银行基金业务开展与布局、人工智能在基金领域的应用及方向、公募 FOF 实践探索等议题,诠释新的市场带给基金业务的变化、应对策略及。

  基金市场进入了资产配置的新时代。多位与会人士对传统基金销售的弊病予以分析,并针对传统基金销售的问题开出自己的“药方”。

  中国银河证券基金研究中心总经理胡立峰表示,股票类基金在过去十五年的平均年化收益率约在16%~17%之间,基金业创造的价值是比较大的,但客户赚钱的并不多,公募FOF的推出或将改变投资者体验不佳的局面。

  他呼吁基金行业建立生态型FOF。从长期来看,公募需要简单、低成本地把股票基金以及公募基金专业投资管理能力价值通过FOF传递给投资者,而银行和券商渠道可以在销售基础上构建生态型FOF,由原来的投资者到银行和券商买基金改为投资者到先买FOF,由FOF替投资者挑选基金。

  招商银行600036股吧)总行摩羯智投首席投资经理廉赵峰认为,2001年至今,我国的基金销售模式经历了起源阶段、榜单式销售阶段、重构基金研究体系阶段、创新产品阶段、资产配置式销售等5个阶段。

  在廉赵峰看来,从基金销售的发展历程看,伴随着市场和行业发展,资产配置式销售模式的出现,是客户真实需求的体现。而资产配置式的基金销售可以帮助投资者分享到宏观经济增长的,要实现这一目标就需要建立有效的基金投资组合并进行长期投资。

  理财魔方联合创始人谙也认为,作为买方投顾,需要了解客户的线,管理资产不要破客户的线。而智能投顾是通过智能管理系统和客户分析,为每个客户定制回撤底线,投资组合在用户心理底线之上运行,进而实现长期持有获得收益的效果。

  多位与会的银行业人士表示,在资产配置的新时代,商业银行要继续做好基金销售业务,需要综合的资产配置和管理阶段,满足客户的收益需求,打造基金销售的“精品店”。

  中国建设银行601939股吧)总行个人存款与投资部副总经理曹伟认为,今年市场发生了两个重要变化,一是今年上半年基金整体的投资收益超过了股民的收益,若未来股市维持慢牛行情,基金将成为长期获利的产品;二是从银行渠道未来的变化看,银行将从单一产品销售服务资产综合配置与管理的阶段,未来将把基金放到更大的资产配置平台中来看基金投资价值、投资收益和投资方向。

  在曹伟看来,在基金市场中,未来会出现一个以业绩为导向的精品化时代的到来,以业绩为导向的精品基金公司的到来,这种竞争不可避免。而且,随着这种市场的转换,精品基金公司会越做越大、越做越强,基金行业或将重新洗牌。

  交通银行601328股吧)总行个人金融业务部副总经理贺波也表示,面临市场的变化,商业银行也在寻求在资产配置时代的新角色,无论是在市场不景气时做投资者教育,还是在销售模式上,商业银行正从原来的“多”、“省”向“好”、“准”的方向转变,不断去满足投资者追求绝对收益的需求。

  据悉,“基金营销拓展研讨会”由中国证券投资基金年鉴发起主办,首次举办于2006年,是基金营销界一年一度进行沟通交流、业务合作的会议,今年已经是举办的第八届。此次会议共有相关部门代表、基金管理公司、商业银行、证券公司、第三方销售机构等行业机构分管市场、产品的负责人及业务等180余人共同参会。